Informe de Consultoría Técnica - VISHAB

VISHAB GROUP

Fintech & Compliance

Informe de Consultoría Técnica

Gestión Documental e Identidad Digital

Documento confidencial para Francisco Javier Gómez Hurtado CEO • VISHAB GROUP

1. Sistema Onboarding VISHAB

"El sistema actual de Onboarding de VISHAB dispone de una arquitectura abierta, modular y altamente escalable diseñado para la gestión de usuarios y el control de la verificación de la identidad digital."

El sistema constituye un ecosistema integral de gestión que permite registrar y administrar usuarios masivamente. Entre sus principales capacidades en la versión V.1.0 destacan:

Scoring de Riesgo Propio

Determinación precisa de niveles de riesgo mediante un algoritmo de scoring avanzado totalmente parametrizable por la empresa.

Flujos KYC/KYB/KYT/AML

Creación y gestión de flujos personalizados aplicables dinámicamente a cualquier proceso operativo digital de la empresa.

Dashboard Integrado

Panel para analítica avanzada, configuración técnica, gestión de usuarios, documentos y visualización de estados en tiempo real.

Escalabilidad Funcional

Arquitectura abierta que permite su integración en cualquier stack tecnológico, y compatibilidad con otros softwares de la empresa vía automatización.

Esta infraestructura permite que cualquier proceso de firma legal se pueda conectar nativamente con el perfil de cumplimiento del usuario, garantizando que el acceso a documentos corporativos sea el resultado de una validación de identidad biométrica.

2. Análisis de Opciones de Implementación

Criterio de Evaluación	Opción 1: Módulo a Medida para Sistema Onboarding	Opción 2: Plugin Premium	Opción 3: DocuSign API o Similar
Vinculación KYC	TOTAL (Sincronía Nativa)	Media (Vínculo Externo)	Baja (Proceso Aislado)
Propiedad Intelectual	Activo Propio VISHAB	Licencia de Terceros	Servicio Externo (SaaS)
Coste Operativo	Sin costes por firma	Incluido en anualidad	Coste por transacción

3. Especificaciones de la Solución (Opción 1)

Lógica Gatekeeper

Bloqueo automático de documentos hasta obtener el veredicto "GREEN" biométrico de Sumsub.

Audit Trail Inteligente

Vinculación técnica indisoluble entre la rúbrica, el Applicant ID de Sumsub, la IP y geolocalización.

Integridad de Datos

Plantillas maestras con datos de VISHAB fijos e inalterables, protegidos íntegramente por servidor.

4. Cronograma Estimado

Opción 1: Desarrollo Propio

Arquitectura de base de datos propia, lógica de sellado con Sumsub y portal de firma integrado.

3 - 4 SEMANAS

Opción 2: Plugin Premium

Mapeo de campos, ajustes CSS para branding y configuración de flujos condicionales externos.

2 - 3 SEMANAS

Opción 3: DocuSign API

Integración de tokens API, gestión de Webhooks externos y certificación de plantillas.

2 - 3 SEMANAS

5. Inversión Requerida

Opción 1 (Desarrollo)

2000 €

Inversión Única • Soporte 12 meses

Opción 2 (SaaS)

900 € + 500€/año

Implementación inicial + Suscripción anual de terceros

Opción 3 (SaaS)

1.500 € + 1.200€/año

Integración API + Licencia Enterprise + Costes por uso

6. Solución Temporal de Contingencia

Utilización descentralizada de plataformas externas (DocuSign/SignNow) mediante gestión manual por el equipo de cumplimiento.

• Verificación manual previa del estatus del usuario en el Dashboard de WordPress.
• Carga individual y envío de documentos vía plataforma externa.
• Proceso administrativamente independiente del sistema Onboarding.

Coste Estimado 15€ - 30€/mes

Activa en 48H

Seguridad Jurídica en Gibraltar Solución (Opción 1)

Bajo el marco de la Electronic Transactions Act 2001 de Gibraltar, la opción recomendada implementaría una Firma Electrónica Avanzada.

La sincronización técnica con el Applicant ID biométrico garantiza fehacientemente que la rúbrica sea propiedad exclusiva de la persona validada.

El sistema generaría un Audit Trail institucional que vincula cronológicamente la identificación de cumplimiento (KYC) con el consentimiento contractual final, eliminando cualquier posibilidad de repudio legal.